Grynuju srautai modelis R2
Praktinis ir aiškus modelis, skirtas prognozuoti grynųjų pinigų srautus, vertinti likvidumą ir planuoti veiklą keliems scenarijams. Paruošta verslui Lietuvoje.
- Paskaičiavimai pagal mėnesio ciklą
- Scenarijai: bazinis, optimistinis, pesimistinis
- Įtrauktas likvidumo rezervas ir kredito eilutės simuliacija
Trumpas apžvalginis modelio vaizdas
Modelis skirstomas į įplaukas, išlaidas, investicijas ir finansavimą. Kiekvienam mėnesiui generuojamos pinigų srautų eilutės ir akumuliuojamas grynasis likutis.
- Modulinė struktūra – lengva pritaikyti pagal įmonės operacijas
- Aplinka: EUR, mėnesinė diskretizacija
- Rezultatai: mėnesiniai ir ketvirtiniai ataskaitų blokai
Modelį parengė
Luminor finansų analitikų komanda – praktinė patirtis smulkaus ir vidutinio verslo poreikiams.
Ką įtraukia R2 modelis
- Pajamų prognozė (pardavimai, kolekcijos, kitos įplaukos)
- Operacinės ir nekartinės išlaidos
- CapEx ir amortizacija
- Finansavimo priemonės: kredito linijos, grąžinimai
- Likvidumo rezervų politika ir perspėjimai apie riziką
Pagrindinės prielaidos
Scenarijų projekcijos (pavyzdys)
| Mėnuo | Bazinės pajamos (€) | Išlaidos (€) | Grynasis srautas (€) | Kaupiamasis likutis (€) |
|---|---|---|---|---|
| 2026-01 | 25,000 | 18,500 | 6,500 | 6,500 |
| 2026-02 | 26,200 | 19,000 | 7,200 | 13,700 |
| 2026-03 | 24,800 | 20,100 | 4,700 | 18,400 |
| 2026-04 | 27,000 | 19,500 | 7,500 | 25,900 |
| 2026-05 | 28,500 | 20,000 | 8,500 | 34,400 |
Įvestys ir išvestys
Lengvai redaguojamos įvestys: pardavimo kainos, atsiskaitymo terminai, tiekėjų sąlygos. Išvestys: mėnesiniai grynojo srauto grafikai, likvidumo rodikliai ir aiškios rekomendacijos.
- Įvestys: pajamos, COGS, opex, capex
- Išvestys: mėnesiniai likučiai, AVAR, finansinės gairės
Naudingi šaltiniai ir įrankiai
Patikrinimo kontrolinis sąrašas
Veiklos ir likvidumo kontrolinis sąrašas, skirtas greitai įvertinti rizikas.
Instrukcija
Žingsnis po žingsnio aprašymas kaip pritaikyti R2 modelį įmonėje.
Konsultacija
Rezervuokite sesiją su mūsų analitikais – pradėsime nuo jūsų balanso ir veiklos duomenų.